Нигар Султана родилась 21 июня 1932 года в Хайдарабаде, Индия. Она была младшей из пяти детей в семье, где ее отец служил майором в армии штата Низам. Проведя детство в Хайдарабаде, Нигар получила домашнее образование и с юных лет проявляла интерес к актерскому искусству.

Ее путь в кино начался в 1946 году с фильма Rangbhoomi. Значительным прорывом в карьере Нигар Султаны стала роль Нирмалы в режиссерском дебюте Раджа Капура Aag 1948 года, где ее игра была высоко оценена как критиками, так и зрителями. После этого она активно снималась в характерных ролях в многочисленных картинах.

На протяжении 1940-х и 1950-х годов Нигар Султана снялась во множестве успешных фильмов, укрепив свою позицию в Болливуде. Среди ее заметных работ были Patanga 1949 года, где она исполнила танец под популярную песню «Mere Piya Gaye Rangoon», Sunehre Din 1949 года с Раджем Капуром, Bazaar 1949 года и Balam 1949 года.

Одним из ее наиболее известных выступлений стала роль принцессы Октавии в фильме Бимала Роя Yahudi 1958 года, где она играла вместе с такими звездами, как Дилип Кумар, Сохраб Моди и Мина Кумари. Однако наибольшую известность ей принесла роль Бахар Бегум в историческом эпосе К. Асифа Mughal-e-Azam 1960 года. В этом фильме она сыграла придворную танцовщицу, которая завидует любви принца Салима и Анаркали. Ее выступление в роли Бахар было отмечено за ее сильную и расчетливую манеру, а также способность уверенно держаться на экране рядом с Дилипом Кумаром в знаменитой сцене противостояния.

После успеха Mughal-e-Azam ее карьера продолжалась, хотя и с меньшей интенсивностью. Среди последних работ актрисы можно отметить фильмы Raaz Ki Baat 1962 года, Taj Mahal 1963 года, Mere Hamdam Mere Dost 1968 года и Do Kaliyaan 1968 года. Ее последняя известная роль была в фильме Jumbish: A Movement—The Movie 1986 года.

В личной жизни Нигар Султана была замужем за известным режиссером и продюсером К. Асифом. От первого брака у нее была дочь, актриса Хина Каусаp, которая также снималась в кино в 1970-х и начале 1980-х годов.

Нигар Султана скончалась 21 апреля 2000 года в Мумбаи, Индия. Ее вклад в индийское кино остается значимым, а ее работы продолжают цениться поклонниками классического Болливуда.